Nhà liền thổ tại Tp.HCM tăng giá hơn 10%

Theo CBRE Việt Nam, giá biệt thự, nhà phố xây sẵn tại quận 9, Tp.HCM có tốc độ tăng giá nhanh nhất trong phân khúc này, tăng hơn 10% so với cùng kỳ năm ngoái. Trong khi đó, giá nhà liền thổ tại quận 7 và quận 2 chỉ nhích 1-1,6%.

Theo CBRE, tỷ lệ bán trung bình của toàn thị trường biệt thự, nhà phố đạt khoảng 80%. Lực cầu vẫn rất ưa chuộng sản phẩm tại các dự án khu đô thị lớn có nhiều tiện nghi, tiện ích, tính pháp lý rõ ràng và chủ đầu tư uy tín.

20161011100206-477f

Nhà liền thổ tại Tp.HCM đang tăng giá và được tiêu thụ tốt. Ảnh: Hao Bui

Theo thống kê, trong quý III/2016, thị trường biệt thự và nhà phố xây sẵn đã chào đón thêm nhiều dự án mới, chủ yếu phân bổ tại khu vực phía Đông, Đông Bắc Tp.HCM, rơi vào các quận 2, 9, 12 và hầu hết đều do các chủ đầu tư có thương hiệu mạnh bung hàng. Tổng nguồn cung mới trong quý III đạt gần 500 căn, thấp hơn các quý vừa qua (trung bình đạt 1.000-1.200 căn).

Trong 9 tháng đầu năm 2016, thị trường đã đón nhận thêm hơn 2.700 nhà phố/biệt thự xây sẵn được chào bán. Gần 50% nguồn cung mới đến từ khu Đông. Tuy nhiên, khác với năm 2015 khi thị trường quận 9 gần như chiếm lĩnh nguồn cung mới, năm 2016 chứng kiến các dự án tại quận 2 được chào bán với quy mô lớn, nằm trong khu đô thị có vị trí thuận lợi nên có tốc độ tiêu thụ đạt 50-100%.

Trước đó, Data First cũng vừa công bố báo cáo về thị trường nhà phố, đất nền Tp.HCM trong quý III/2016, trong đó đánh giá quận 9 và Thủ Đức là hai địa bàn xuất hiện tin rao bán nhà phố, đất nền nhiều nhất Tp.HCM trong 3 tháng qua, trở thành điểm nóng bất động sản liền thổ tại thành phố này.

Kinh nghiệm đắt giá cho người trẻ khi mua nhà

Căn nhà là tài sản lớn mà người trẻ phải tích lũy nhiều năm mới có thể mua được. Tuy nhiên, vì thiếu kinh nghiệm nên nhiều người phải trả giá đắt cho những sai lầm. Dưới đây là 6 điểm lưu ý của Thạc sỹ Ngô Đình Hãn, giảng viên Đại học Kinh tế TP.HCM, đối với người trẻ khi mua nhà.

Thứ nhất: Về căn nhà, hãy chọn một căn nhà phù hợp nhất với nhu cầu sử dụng của mình ở thời điểm hiện tại. Ví dụ một người chưa có gia đình có thể chọn căn hộ 01 phòng ngủ. Ngay cả những cặp vợ chồng trẻ mới cưới, căn hộ 01 phòng ngủ cũng đáp ứng tốt nhu cầu sử dụng trong khoảng 5 – 6 năm.

Thứ 2: Về giải pháp tài chính, từ chỗ căn nhà phù hợp với nhu cầu sử dụng dẫn đến phù hợp về giải pháp tài chính, bao gồm số tiền tích lũy hiện tại hoặc số tiền vay. Hiện tại, ở TP.HCM, khách hàng trẻ có thể tìm căn hộ trên dưới 1 tỷ đồng ở các dự án như: Flora Fuji (Q.9), Ehome S (Q.9), Võ Đình (Q.12), Heaven Riverview (Q.8), Dream Home Palace (Q.8), An Gia Star (Q.Bình Tân), Ehome 3 (Q.Bình Tân), Cityland Park Hills Apartment ( Quận Gò Vấp ), Him Lam Phú Đông…

20160926161642-kinh-nghiem-mua-nha-1

Chiến dịch quảng cáo độc, lạ hướng đến khách hàng trẻ

Thứ 3: Về việc vay ngân hàng, nếu chờ cho đến khi tích lũy đủ tài chính mới quyết định mua thì không phải là giải pháp tối ưu. Bởi tốc độ tăng về giá bất động sản thường sẽ cao hơn lãi suất tiết kiệm, nếu tiền tích lũy của bạn không đưa vào sản xuất hoặc kinh doanh. Do vậy, nên mua khi tích lũy được một phần và phần còn lại dùng giải pháp vay ngân hàng.

Thường các ngân hàng sẽ cho vay 70% – 80% giá trị bất động sản. Tuy nhiên, đứng ở góc độ người mua nhà để ở, thường tối ưu nhất là mua nhà phù hợp nhu cầu khi tích lũy đạt khoảng 50% giá trị nhà cần mua. Ví dụ: Tích lũy hiện tại được 400 triệu, bạn nên mua căn nhà 800 triệu. Căn nhà này sẽ phù hợp với nhu cầu sử dụng và năng lực tài chính hiện tại của bạn.

Nếu bạn vay 400 triệu, thường bạn chỉ trả khoảng trên dưới 3triệu/tháng đối với mức lãi suất hiện tại các ngân hàng đang áp dụng (thường 7% – 8%/năm cố định trong 2 đến 3 năm). Cho dù lãi suất có tăng cao hơn trong tương lai (12%/năm) thì lãi ngân hàng cũng ở mức khoảng 4 triệu/tháng, vẫn trong tầm kiểm soát. Quan trọng với mức lãi này bạn trả cho ngân hàng phù hợp với việc nếu bạn không có nhà thì bạn phải đi thuê nhà, tiền thuê nhà đối với nhu cầu hiện tại của bạn cũng trong khoảng như tiền lãi ngân hàng như trên.

Bạn đi thuê nhà thì tiền thuê sẽ chảy vào túi chủ nhà, bạn vay ngân hàng với tỷ lệ hợp lý để mua nhà và trả lãi cho ngân hàng, tiền lãi trả cho ngân hàng xem như là tiền thuê nhà, xem như bạn đang đi thuê chính căn nhà của mình. Tiền thuê nhà này thường sẽ được hoàn trả lại cho bạn bởi giá trị gia tăng của bất động sản theo thời gian sẽ bù lại, thường thì phần bù giá trị gia tăng sẽ cao hơn tiền lãi bạn trả ngân hàng.

Thứ 4: Về vị trí và khoảng cách di chuyển, với nhu cầu và tầm giá như trên nên lựa chọn căn nhà cách trung tâm Thành phố hoặc nơi bạn làm việc trong bán kính khoảng 10km – 12km. Nên lựa chọn bất động sản ở khu vực có giao thông thông thoáng hơn, kết nối thuận lợi về trung tâm và nơi bạn làm việc.

Thứ 5: Về mức độ hoàn thiện, nên lựa chọn những căn nhà được giao ở mức độ hoàn thiện, ít nhất là mức cơ bản để bạn không hoặc ít phải bỏ thêm chi phí hoàn thiện nhà.

Thứ 6: Về giá trị sống, thường những người trẻ hay bận rộn, hoặc đi công tác, về quê vào những dịp lễ tết. Do đó, nên chọn những căn nhà, căn hộ có tiện ích nội khu đầy đủ như hồ bơi, công viên, nhà trẻ… khu có bảo vệ, an ninh và môi trường sống tốt. Điều này vừa tốt cho giá trị sống của bạn, cho con cái bạn, vừa yên tâm và an toàn cho căn nhà và tài sản của bạn khi bạn vắng nhà.

Chúng tôi mua cả chung cư và đất ở Sài Gòn khi chỉ có một tỷ

Vợ thích sống ở chung cư, chồng muốn mua đất để giữ giá, cuối cùng vợ chồng chị Duy chọn mua một ngôi nhà cấp 4 xa trung tâm cùng một căn hộ chung cư cũ.

Dưới đây là chia sẻ của chị Thanh Duy, 32 tuổi, đang sống tại TP HCM về câu chuyện mua nhà của vợ chồng mình.

Chúng tôi bắt đầu lên kế hoạch mua nhà đất vào đầu năm 2014 nhưng mãi đến năm 2015 mới thành công. Lúc chuẩn bị mua nhà cũng là lúc sắp cưới. Khi đó tôi 30 tuổi còn anh 34 tuổi. Sau gần chục năm đi làm, chúng tôi đã kịp tích lũy được một số tiền nhất định, gần một tỷ. Cụ thể anh có hơn 700 triệu còn tôi có hơn 200 triệu. Anh làm trong ngành xây dựng còn tôi làm cán bộ nhân sự trong một công ty phần mềm.

Lúc tìm mua nhà đất, cả hai đã xảy ra mâu thuẫn sâu sắc. Sau rất nhiều lần chuyển chỗ trọ, tôi chỉ thích ở chung cư vì sợ bị ngập nước. Tôi cũng rất ghét côn trùng, chuột, gián… những con vật dễ dàng tìm thấy khi sống gần mặt đất. Còn anh cứ sợ chung cư mất giá, nên muốn mua nhà gắn với đất để giữ tiền. Thực ra, chồng tôi không coi trọng môi trường sống mấy mà luôn băn khoăn về giá trị tương lai của bất động sản. Tôi thì nghĩ nhiều đến sự thoải mái trong hiện tại, đời đâu có dài. Hơn nữa, sau này tôi là người chăm sóc chính ngôi nhà, khi anh thường xuyên đi công tác xa. Bất đồng về quan điểm và căng thẳng trong quá trình tìm mua nhà, tôi thậm chí còn nghĩ đến cả chuyện không kết hôn nữa dù đã yêu nhau được 7 năm và cũng đã cứng tuổi.

Lúc đó, tôi đang thuê một căn hộ diện tích hơn 50m2, giá 5,5 triệu/tháng trên đường Nhiêu Tứ, Phú Nhuận cùng hai cô bạn đồng nghiệp. Đây là khu chung cư bình dân và đã hoàn thiện cách đây hơn chục năm. Chủ nhà chưa từng sửa chữa căn hộ nhưng chúng tôi ở vẫn thấy rất thoải mái, sạch sẽ. Bà chủ cũng đang muốn bán lại căn hộ với giá 1,2 tỷ. Tôi muốn mua ngay vì đã ở căn hộ này được một năm, còn sống ở khu vực này đã 6 năm nên rất quen thuộc. Khu vực này ngay gần công ty tôi. Nếu mua căn hộ này, chúng tôi thiếu khoảng 200 triệu, số tiền này tôi có thể nhờ bố mẹ vay hộ. Thế nhưng anh xã tương lai vẫn nằng nặc muốn mua đất vì sợ mất giá, anh hứa nếu tôi không thích ở xa thì có thể thuê chung cư ở tiếp.

Với số tiền chưa đầy một tỷ, tìm mảnh đất rộng và ôtô đỗ cửa ở những quận trung tâm không hề dễ. Chúng tôi thử tìm nhà ở Phú Nhuận, nhưng chỉ đủ khả năng cho những căn nhà đất méo mó, nằm tít trong hẻm sâu và nhỏ, diện tích chưa đầy 25m2. Sau đó, chồng tôi tìm đến những quận xa trung tâm hơn như Nhà Bè, Thủ Đức, quận 12, quận 9, Bình Tân… Ở đây có những mảnh đất chỉ 10-15 triệu đồng/m2.

Sau rất nhiều suy tính, cuối cùng chúng tôi thống nhất, mua một miếng đất ở xa trung tâm, dự kiến khoảng 600-700 triệu. Số tiền còn lại, chúng tôi sẽ mua chung cư trả góp. Miếng đất ở xa, tùy tình hình, chúng tôi có thể xây phòng trọ cho thuê, hoặc tạm thời cứ để đấy, khi nào chán chung cư thì về đó ở, trồng rau nuôi gà, hoặc được giá thì sẽ bán đi.

Cuối cùng, chúng tôi mua được miếng đất 56m2, có sẵn một căn nhà cấp 4 rộng 20m2 tại quận 9, khu vực giáp với quận 2, tổng cộng hết 750 triệu (tính cả tiền thuế và các chi phí phát sinh). Chúng tôi chọn mua đất quận 9 vì ở đây đang xây dựng tuyến Metro, có nhiều tiềm năng trong tương lai. Mua xong, chúng tôi cho thuê lại với giá một triệu/tháng.

Bà chủ nhà trọ của tôi mãi không bán được căn hộ. Vì thế, sau khi mua đất ở quận 9, chúng tôi còn dư 200 triệu, vậy là mạnh dạn mua luôn căn hộ này. Tôi nhờ bố mẹ vay họ hàng 200 triệu, chồng tôi mượn đồng nghiệp 100 triệu, đem thế chấp cả mảnh đất quận 9 và chính căn hộ này, chúng tôi được ngân hàng cho vay 700 triệu, vậy là đủ tiền để biến căn hộ thành của mình.

Chúng tôi vay gói 15 năm, mỗi tháng trả lãi và gốc gần 11 triệu. Lương của chồng cộng với tiền cho thuê nhà cấp 4 ở quận 9 mới đủ trả ngân hàng. Hàng tháng chúng tôi sống bằng tiền lương của tôi, cũng chỉ 10 triệu/tháng. Thỉnh thoảng chồng tôi có tiền dự án, hoặc các khoản lương 13, thưởng Tết thì chúng tôi góp lại để trả những người cho mình vay không lãi.

Vì mua lại căn hộ mình đang ở trọ nên tôi tận dụng được hết đồ đạc cũ. Trước đây, tôi sắm đủ cả máy giặt, tủ lạnh…, sau khi cưới, vợ chồng tôi chỉ sắm thêm đúng bộ giường, nệm. Chúng tôi cũng làm đám cưới rất đơn giản nên tình hình tài chính không thay đổi gì sau đám cưới.

Sau khi mua cả chung cư và đất, cuộc sống của chúng tôi vẫn thoải mái, không có vẻ gì của những người đang mắc nợ cả tỷ đồng. Chúng tôi chỉ thay đổi cách chi tiêu cho hợp lý hơn. Ví dụ hai năm gần đây chúng tôi không về quê vào dịp Tết âm lịch mà đi vào dịp dương lịch để giảm tiền vé máy bay. Chúng tôi cũng không tự đi du lịch nữa, ngoài chuyến đi hàng năm cùng công ty. Chúng tôi gần như không vào các quán ăn sang, chỉ chọn mua những thực phẩm không đắt tiền mà vẫn đảm bảo dinh dưỡng vì chuẩn bị có em bé.

Tôi nghĩ, với điều kiện tài chính bình thường như của vợ chồng tôi (tổng lương khoảng 20 triệu/tháng, tính cả các khoản thưởng thì được trung bình 27-28 triệu/tháng), các bạn vẫn có thể chọn giải pháp mua chung cư để ở và mua đất để giữ tiền. Chúng tôi có hai may mắn là kết hôn muộn nên đã kịp tích lũy được một số tiền nhất định, và mua nhà đất vào thời điểm thị trường bất động sản trầm lắng nên dễ xoay xở với số tiền ít ỏi.

Hiện tại, miếng đất ở quận 9 của chúng tôi có thể bán với giá 1 tỷ, căn hộ chung cư thì vẫn có thể bán với giá 1,2 tỷ, bằng giá chúng tôi mua. Chúng tôi còn nợ ngân hàng 650 triệu và nợ ngoài 220 triệu sau một năm rưỡi trả nợ.

Có 1 tỷ đồng, người Sài Gòn thích mua nhà chung cư

Việc mua chung cư hay nhà phố ở tầm 1 tỷ đồng đang được nhiều gia đình trẻ đưa lên bàn cân tính toán. Loại hình căn hộ chung cư có nhiều lý do hơn để người trẻ xuống tiền.

Tầm tiền khoảng 1 tỷ đồng không nhỏ, nhưng cũng không quá lớn để dễ dàng cho quyết định mua nhà an cư. Dù phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố sở thích, điều kiện lâu dài… của mỗi gia đình, nhưng nhiều người trẻ TP HCM thích chọn mua căn hộ chung cư.

Nhiều phương án cân đối tài chính

Lợi thế đầu tiên của mua nhà chung cư tiếp cận tín dụng tốt hơn nhà liền với đất. Bởi các dự án luôn được ngân hàng bảo lãnh và mọi thủ tục để tiếp cận tín dụng đơn giản hơn.

chung_cu_5_zing

Chung cư đang là lựa chọn của nhiều gia đình trẻ có trong tay khoản tiền 1 tỷ đồng Ảnh: Lê Quân

Theo ông Lê Hoàng Châu, Chủ tịch Hiệp hội BĐS TP HCM, sở hữu 1 tỷ trong tay đối với người trẻ thì cơ hội mua nhà rất nhiều, kể cả nhà liền đất và chung cư. Tuy nhiên, nếu đặt lên bàn cân thì lựa chọn nhà chung cư tối đa hóa lợi ích dễ dàng hơn, nhất là cân đối tài chính một cách hợp lý.

Trước mắt là chuyện tiếp cận tín dụng thông qua chủ đầu tư cùng ngân hàng bảo lãnh.

“Sở dĩ tôi nói việc tiếp cận tín dụng khi đã có 1 tỷ đồng trong tay vì bình thường, việc lựa chọn nhà có thể dao động tăng thêm khoảng 300 triệu đồng.

Hay còn một cách tính toán khác, là người mua nhà nên dành một khoản tiền khoảng 30% trong tổng số 1 tỷ đồng để phòng thân, số còn lại sẽ cộng với một hợp đồng tín dụng vay thêm để mua căn hộ chung cư.

Nếu gia đình trẻ có nguồn thu nhập tương đối ổn định thì cách này chính là việc tối đa hóa lợi ích khi mua nhà chung cư”, ông Châu tư vấn.

Theo ông Châu, nếu thu nhập của 2 vợ chồng trung bình 15 – 20 triệu đồng là có thể sở hữu được nhà chung cư trên dưới 1 tỷ đồng mà không áp lực.

Vị trí tốt so với giá trị tiền

Bỏ qua lợi ích về tín dụng thì vị trí tốt cũng là lợi thế để nhiều người quyết định mua căn hộ chung cư. Khảo sát giá trên thị trường TP HCM hiện nay thì việc sở hữu 1 tỷ đồng trong tay nếu muốn có nhà ở gần khu vực trung tâm chỉ còn cách lực chọn duy nhất là nhà chung cư.

Trong khi đó, với số tiền này, nếu mua nhà gắn liền với đất thì phải đi xa hơn, ít nhất là ngoài bán kính 10 km so với khu vực trung tâm.

Có trong tay 1 tỷ đồng và đang tìm nhà để mua, anh Đặng Thái Cường ở quận Gò Vấp, TP HCM cho biết, đã khảo sát hết các khu vực và so sánh cả hai loại hình nhà ở này. Lựa chọn cuối cùng của anh là nhà chung cư, vì nếu so sánh cùng một vị trí, chất lượng nhà cũng như không gian sống thì chung cư có ưu điểm vượt trội.

A9RF160

Căn Hộ Cityland Park Hills của chủn đầu tư Cityland

“Trước khi quyết định xuống tiền, tôi đã thử khảo sát và so sánh hai loại hình này ở quận Gò Vấp. Theo nhận định của tôi thì rõ ràng chất lượng và không gian của nhà chung cư vượt trội so với nhà liền đất.

Cụ thể, nếu mua chung cư diện thì tích tầm 70 m2, trong khi nhà đất chỉ có diện tích dưới 40 m2. Chưa kể nhà đất dạng này cũng nằm sâu trong hẻm nhỏ, hạ tầng tạm bợ, tiện ích không có. Nếu muốn tìm được nhà liền đất có mức giá và chất lượng ngang bằng chung cư phải đi xa hơn nữa về phía Hóc Môn”.

Anh Cường cũng cho biết, chưa bao giờ có trên 1 tỷ đồng trong tay lại khó mua được căn nhà riêng có diện tích tầm 50-60 m2 như hiện nay. Ngay cả các khu rìa của nhiều quận vùng ven cũng không tìm thấy căn nào đầy đủ giấy tờ bán với giá này.

Cùng ý kiến, nhiều người đang tìm mua nhà tại các dự án cho rằng, họ sẵn sàng mất phí hàng tháng để được ở căn hộ chung cư tầm 65 m2 tầng cao, có nhiều tiện ích chung, thay vì ở bít bùng trong nhà phố dưới 40 m2 trong những con hẻm nhỏ và hạ tầng không tốt.

Lựa chọn đa dạng, an ninh tốt

Theo nhận định của các nhà đầu tư, thị trường nhà đất đang nằm trong tay người mua, nên việc phát triển các dự án đa dạng, phù hợp với nhu cầu khách hàng là điều mà nhiều doanh nghiệp hướng đến.

Đây là lý do để việc lựa chọn nhà ở mức giá trên dưới 1 tỷ đồng trở nên phong phú hơn so với mẫu chung của nhà liền đất.

Ông Nguyễn Nam Hiền, Tổng giám đốc Công ty BĐS Hưng Thịnh cho biết: “Với giá 1 tỷ đồng, nhà liền đất chỉ có một mẫu chung là nhà hẻm, kẹt, hạ tầng sơ sài. Với chung cư thì số tiền này sẽ không quá khó để sở hữu một căn hộ trên 65 m2 với tiện ích công cộng hơn hẳn. Hiện nay, theo quy định thì phần diện tích sở hữu chung của chung cư đang được tăng lên, nên không gian sống sẽ thoải mái hơn xóa bỏ những định kiến trước đây về nhà chung cư”.

Không ít người chọn mua nhà chung cư vì cảm giác an toàn. Hiện ở hầu hết các dự án chung cư có lắp camera an ninh quan sát 24/24 cùng đội ngũ bảo vệ, điều này hạn chế nhiều trường hợp bị trộm cướp. Trong khi nếu ở nhà phố, việc về nhà tối khuya hoặc đi chơi xa nhiều ngày có thể không tránh được một rủi ro trộm cắp.

“Hiện nay không có nguyên tắc chung nào về việc sở hữu bất động sản của người trẻ. Điều này tùy thuộc nhiều vào khả năng tài chính, sở thích và thậm chí là quan niệm của mỗi người. Thị trường hiện tại đang nằm trong tay người mua và có nhiều kênh thông tin tham khảo. Theo quan điểm của cá nhân tôi, việc cầm 1 tỷ đồng trong tay và lựa chọn nhà chung cư thì đó là người tiêu dùng thông minh”, ông Lê Hoàng Châu nói.

 

Giá nhà tại TP.HCM đang ở mức cao nhất trong 4 năm qua

Savills Việt Nam cho biết giá nhà tại TP.HCM tăng mạnh trong quý 2, đang ở mực giá cao nhất trong 4 năm qua và hứa hẹn sẽ còn tiếp tục đà tăng này những tháng còn lại của năm 2016.

biet-thu-cityland-riverside-tong-quan

Dự án CityLand Riverside trên đường Nguyễn Thị Thập, Q7

Giá nhà tiếp đà tăng trưởng mạnh

Cụ thể, trong quý 2/2016, chỉ số giá nhà ở tăng 1 điểm theo quý và 3 điểm theo năm, đạt 92,7 điểm. Theo Savills, chỉ số giá căn hộ tiếp tục tăng ổn định từ quý III/2015 nay và sẽ tiếp tục đà tăng trưởng trong quý tới.

Đơn vị nghiên cứu thị trường này cũng cho biết lượng giao dịch đạt xấp xỉ 6.900 căn, tăng 10% theo quý và 34% theo năm. Tỉ lệ hấp thụ theo quý ổn định ở mức 17%, giảm -2 điểm phần trăm theo năm.

Mặc dù lượng giao dịch căn hộ hạng A tăng đến 74% nhưng tỉ lệ hấp thụ ghi nhận giảm 5 điểm phần trăm do nguồn cung mới tương đối dồi dào. Trong khi đó, căn hộ hạng B đang chi phối thị trường khi chiếm 49% tổng lượng giao dịch.

Trái với thị trường TPHCM, chỉ số giá nhà ở tại Hà Nội lại tiếp tục đà giảm. Trong quý II, chỉ số giá nhà đạt 104,7 điểm, giảm 3 điểm theo quý và 3,5 điểm theo năm với giá bán trung bình đạt 26,3 triệu đồng/m2.

Tỷ lệ hấp thụ toàn thị trường ở mức 35%, tăng 1 điểm phần trăm theo quý và theo năm, tương tự quý trước với 6.000 căn đã bán, tăng 7% theo quý và 30% theo năm.

Hạng B dẫn đầu thị trường với 73% tổng lượng giao dịch và tỉ lệ hấp thụ đạt 40%. Theo sau là hạng C với tỷ lệ hấp thụ đạt 25% và hạng A với mức tăng đáng kể lên mức 28%.

Giá cho thuê văn phòng tăng 4% trong vòng 3 năm tới

Savills cho biết trong quý 2/2016 là 85,3, tăng 2 điểm theo quý và 7 điểm theo năm. Sự cải thiện này đến từ công suất thuê tăng 1 điểm phần trăm theo quý và 4 điểm phần trăm theo năm, cùng giá thuê tăng 1% theo quý và 5% theo năm. Công suất thuê trung bình đạt cao điểm ở mức 97%.

Dự án Hạng A và B tại khu trung tâm hoạt động tốt, công suất khu vực tăng 3 điểm phần trăm và giá thuê tăng 4% theo năm. Chỉ số hoạt động văn phòng tại khu trung tâm tăng 1 điểm theo quý và 6 điểm theo năm.

Công suất thuê ngoài khu vực trung tâm thành phố tiếp tục tăng với 1 điểm phần trăm theo quý và 5 điểm phần trăm theo năm khiến chỉ số của khu vực tăng 2 điểm theo quý và 9 điểm theo năm.

Trong quý 2/2016, tổng lượng tiêu thụ đạt xấp xỉ 14.200m2, giảm 46% theo quý và 44% theo năm do hầu hết các dự án đều đang hoạt động hết công suất.

Với nhu cầu văn phòng tăng, giá thuê Hạng A và B được kỳ vọng sẽ tăng trong tương lai gần. Savills dự báo tốc độ tăng trưởng giá thuê sẽ đạt khoảng 4%/năm trong ba năm tới.

Căn hộ cao cấp giá rẻ, đảo chiều có làm nên lịch sử?

“Người ta bán căn hộ cao cấp toàn 2 – 3 tỷ/căn, căn hộ bên em 1,1 tỷ thì làm sao xếp vào loại này? Tiền nào của đó thôi, chị nghe căn hộ cao cấp mà giá rẻ là đã thấy khó tin rồi”. Phản ứng của khách hàng kiểu như vậy, khi nghe thông tin môi giới chào bán, không phải là chuyện hiếm.

Thùy Dương, môi giới bán căn hộ tại 1 dự án cạnh đại lộ Phạm Văn Đồng (Q.Thủ Đức), cho biết, đây là dự án rất đặc biệt, vì chủ đầu tư khẳng định đây là căn hộ cao cấp nhưng giá chỉ từ 1,1 tỷ/căn. Cách đây khoảng 1 tháng, công ty nhận phân phối dự án này. Dù trước đó đã bán nhiều dự án căn hộ giá rẻ nhưng đây là dự án vấp phải khá nhiều phản ứng từ phía khách hàng.

“Không có nhiều nhà đầu tư mạnh dạn xuống tiền ngay từ đầu. Ngay cả những khách hàng thân thiết họ cũng đặt ra nhiều nghi vấn. Trong đó, có 2 câu hỏi được quan tâm khá nhiều. Thứ nhất là, mức giá rẻ như vậy thì làm sao có chất lượng cao cấp. Thứ 2 là, căn hộ kiểu này liệu có đáp ứng đúng nhu cầu thực không, đầu tư sau này bán lại có lời không?

20160805155730-can-ho-cao-cap

Dự án cao cấp đang tiến ra vùng ven

Theo thông tin từ công ty thì đây là dự án vùng ven nên giá đất rẻ. Thêm vào đó, chủ đầu tư đã tối ưu hóa thiết kế với diện tích nhỏ nên mới có mức giá đó. Còn về chuẩn cao cấp thì tất cả tiện ích như: Trung tâm thương mại, hồ bơi, trường học, công viên, phòng tập GYM, café, nhà hàng, camera giám sát an ninh, bảo vệ 24/7… đều được đầu tư. Căn hộ được hoàn thiện với đầy đủ nội thất của các thương hiệu nổi tiếng như TOTO, Ferroli, Teka…

Em đã giải thích rõ, nhưng dường như mọi thứ đang diễn ra tại dự án này còn quá mới mẻ và khách hàng chưa đủ thời gian để cảm nhận nó” – Thùy Dương chia sẻ.

Môi giới này cho biết, số lượng căn hộ tại dự án chỉ có 400 căn, thuộc tổng thể khu dân cư bán biệt lập cao cấp. Sau 1 tháng mở bán, số lượng căn hộ còn lại chỉ khoảng 30 căn, mức giá tăng so với thời điểm ban đầu gần 10%. Những nhà đầu tư không kịp mua thời điểm đầu tỏ ra tiếc nuối vì hiếm khi nào có dự án thanh khoản tốt và tăng giá nhanh như vậy. Đến lúc này thì mọi nghi vấn mới được giải tỏa.

Căn hộ cao cấp giá rẻ như trường hợp trên không phải là cá biệt. Dự án khu phức hợp căn hộ thông minh Richstar tại đường Hòa Bình, Q.Tân Phú, cũng được xem là 1 trong những dự án đầu tiên mang chuẩn cao cấp tại khu Tây Sài Gòn. So với các dự án căn hộ trước đây cùng chủ đầu tư thì mức giá căn hộ này thấp hơn khá nhiều. Đơn cử, giá giao dịch của căn hộ Lexington Q.2, hiện tại cao hơn khoảng 10 triệu/m2, so với Richstar Q.Tân Phú, dù chất lượng và tiện ích tương đương, chỉ khác vị trí.

Tại khu Đông TP.HCM, dự án Citisoho và La-Astoria giai đoạn 2 cũng đi theo xu hướng căn hộ cao cấp, diện tích nhỏ, nhằm hạ thấp tổng giá bán, tăng khả năng tiếp cận với khách hàng. Đây được xem là lối thoát, trong bối cảnh căn hộ cao cấp giá trên 2 tỷ, đang có nguy cơ dội hàng.

Theo ông Ngô Quang Phúc, Phó Tổng Giám đốc Him Lam Land, các dự án cao cấp với mức giá vừa phải, đang lan rộng ra những khu vùng ven. Đích ngắm của những dự án này thường là những người trẻ, có thu nhập ổn định, muốn tận hưởng cuộc sống tiện nghi. Lý do họ mua căn hộ có thể vì quen sống ở khu vực này hoặc chưa đủ tích lũy để mua căn hộ cao cấp ngay trung tâm.

“Hiện không có nhiều doanh nghiệp dám phát triển dự án cao cấp ở những khu vùng ven. Trong khi nhu cầu căn hộ từ bình dân đến cao cấp ở mỗi khu vực là có thực. Đây là cơ hội cho những nhà đầu tư nhanh nhạy. Tuy nhiên, nếu phát triển tràn lan thì sẽ khó tiêu thụ, vì phần đông dân vùng ven, chỉ đủ khả năng mua nhà giá rẻ” – ông Đinh Duy Trinh, Giám đốc Điều hành Bản Việt Land

Theo vietnamnet.vn

Chỉ số giá nhà ở tại TP.HCM tiếp tục tăng

Công ty tư vấn BĐS Savills vừa công bố Chỉ số giá Bất động sản tháng 7/2016 cho hai thị trường chính là Thành phố Hồ Chí Minh và Hà Nội.

Theo đó, tại TP.HCM trong Q2/2016, chỉ số giá nhà ở tăng 1 điểm theo quý và 3 điểm theo năm, đạt 92,7 điểm. Chỉ số giá căn hộ tiếp tục tăng ổn định từ Q3/2015.

9C7-chisotphcm_1

Chỉ số giá nhà ở theo quý tại TP.HCM

Lượng giao dịch đạt xấp xỉ 6.900 căn, tăng 10% theo quý và 34% theo năm. Tỉ lệ hấp thụ theo quý ổn định ở mức 17%, giảm -2 điểm phần trăm theo năm.

Mặc dù lượng giao dịch căn hộ Hạng A tăng đến 74%, tỉ lệ hấp thụ ghi nhận giảm -5 điểm phần trăm do nguồn cung mới tương đối dồi dào. Căn hộ Hạng B chi phối thị trường, chiếm 49% tổng lượng giao dịch, theo sau bởi Hạng C ở mức 47%.

Các yếu tố hỗ trợ cho tình hình giao dịch mạnh và cải thiện về giá trong Q2/2016 bao gồm tiến độ xây dựng tốt cũng như phương thức thanh toán linh hoạt và kéo dài của chủ đầu tư. Chỉ số giá được kỳ vọng sẽ tiếp tục đà tăng trưởng theo quý trong Q3/2016.

Chỉ số hoạt động văn phòng trong Q2/2016 là 85,3, tăng 2 điểm theo quý và 7 điểm theo năm. Sự cải thiện này đến từ công suất thuê tăng 1 điểm phần trăm theo quý và 4 điểm phần trăm theo năm, cùng giá thuê tăng 1% theo quý và 5% theo năm. Công suất thuê trung bình đạt cao điểm ở mức 97%.

Dự án Hạng A và B tại khu trung tâm hoạt động tốt, công suất khu vực tăng 3 điểm phần trăm và giá thuê tăng 4% theo năm. Chỉ số hoạt động văn phòng tại khu trung tâm tăng 1 điểm theo quý và 6 điểm theo năm.

Công suất thuê ngoài khu vực trung tâm thành phố tiếp tục tăng với 1 điểm phần trăm theo quý và 5 điểm phần trăm theo năm khiến chỉ số của khu vực tăng 2 điểm theo quý và 9 điểm theo năm.

Trong Q2/2016, tổng lượng tiêu thụ đạt xấp xỉ 14.200m2, giảm -46% theo quý và -44% theo năm do hầu hết các dự án đều đang hoạt động hết công suất.

Với nhu cầu văn phòng tăng, giá thuê Hạng A và B được kỳ vọng sẽ tăng trong tương lai gần. Savills dự báo tốc độ tăng trưởng giá thuê sẽ đạt khoảng 4%/năm trong ba năm tới.

Trái với thị trường TP.HCM, chỉ số giá nhà ở tại Hà Nội lại tiếp tục đà giảm. Trong Q2/2016, chỉ số giá nhà đạt 104,7 điểm, giảm -3 điểm theo quý và -3,5 điểm theo năm với giá bán trung bình đạt 26,3 triệu đồng/m2.

5D0-chisotphcm_2

Chỉ số giá nhà ở theo quý – Hà Nội

Tỷ lệ hấp thụ toàn thị trường ở mức 35%, tăng 1 điểm % theo quý và theo năm, tương tự quý trước với 6.000 căn đã bán, tăng 7% theo quý và 30% theo năm.

Hạng B dẫn đầu thị trường với 73% tổng lượng giao dịch với tỉ lệ hấp thụ đạt 40%, tăng 3 điểm % theo quý do hoạt động tốt của các dự án lớn. Theo sau là Hạng C với tỷ lệ hấp thụ đạt 25% và hạng A với mức tăng đáng kể 11 điểm % đến mức 28%.

Thông tư 06/2016/TT-NHNN chưa tác động lên thị trường bất động sản ở thời điểm hiện tại, nhưng cho đến cuối năm sự ảnh hưởng này có thể sẽ rõ ràng hơn. Các khu vực Từ Liêm, Hà Đông và Hoàng Mai tiếp tục thu hút các dự án nhà ở giá rẻ nhờ khả năng kết nối, cơ sở hạ tầng và quỹ đất.

Chỉ số hoạt động văn phòng Q2/2016 đạt mức 59,4 điểm, tăng 1,6 điểm theo quý và 3,1 điểm theo năm nhờ giá thuê tăng đều ở tất cả các hạng.

Khu vực trung tâm thành phố có mức tăng nhẹ với 1 điểm theo quý và 4,9 điểm theo năm nhờ công suất thuê ổn định và giá thuê tăng 1% theo quý. Chỉ số văn phòng tại khu vực ngoài trung tâm tăng 2,1 điểm theo quý và 5,1 điểm theo năm với mức công suất thuê tăng 1,7 điểm % và giá thuê tăng 1,2% theo quý.

Trong năm nửa cuối năm 2016, khu vực trung tâm sẽ tiếp tục hoạt động tốt với nguồn cung không đổi, trong khi khu vực ngoài trung tâm sẽ phải đối mặt với áp lực nguồn cung, do sự ra nhập thị trường của một số dự án mới và diện tích còn trống lớn của một số dự án được đưa vào hoạt động gần đây.

DiaOcOnline.vn

Lãi suất 4,8% mua nhà ở xã hội: Ai được vay?

Ngân hàng Chính sách xã hội vừa ban hành hướng dẫn cho vay ưu đãi để mua, thuê mua nhà ở xã hội; xây dựng mới hoặc cải tạo, sửa chữa nhà để ở.

Ngân hàng Chính sách xã hội vừa ban hành văn bản số 2526/NHCS-TDSV hướng dẫn nghiệp vụ cho vay ưu đãi để mua, thuê mua nhà ở xã hội; xây dựng mới hoặc cải tạo, sửa chữa nhà để ở.

Theo đó, đối tượng được vay vốn, bao gồm: Người có công với cách mạng theo quy định của pháp luật về ưu đãi người có công với cách mạng; Người thu nhập thấp, hộ nghèo, cận nghèo tại khu vực đô thị; Người lao động đang làm việc tại các doanh nghiệp trong và ngoài khu công nghiệp;

Sĩ quan, hạ sĩ quan nghiệp vụ, hạ sĩ quan chuyên môn kỹ thuật, quân nhân chuyên nghiệp, công nhân trong cơ quan, đơn vị thuộc công an nhân dân và quân đội nhân dân; Cán bộ, công chức, viên chức theo quy định của pháp luật về cán bộ, công chức, viên chức.

Trừ đối tượng là người có công với cách mạng theo quy định của pháp luật về ưu đãi người có công với cách mạng; các đối tượng còn lại để được vay vốn phải thuộc diện không phải nộp thuế thu nhập thường xuyên theo quy định của pháp luật về thuế thu nhập cá nhân; trường hợp là hộ nghèo, cận nghèo thì phải thuộc hộ nghèo, cận nghèo theo quy định của Thủ tướng Chính phủ.

2C1-aiduocvay

 Người vay vốn phải gửi tiền tiết kiệm hằng tháng

Về điều kiện vay vốn, người vay vốn phải thực hiện gửi tiền tiết kiệm hàng tháng tại Ngân hàng Chính sách Xã hội với thời gian gửi tối thiểu 12 tháng kể từ ngày ký hợp đồng tín dụng. Mức gửi hàng tháng tối thiểu bằng mức trả nợ hàng tháng của người vay vốn.

Người vay vốn cũng phải có đủ vốn tự có tối thiểu 20% giá trị hợp đồng mua bán/hợp đồng thuê mua nhà ở xã hội đối với vay vốn để mua/thuê mua nhà ở xã hội; tối thiểu 30% giá trị dự toán hoặc phương án tính toán giá thành đối với vay vốn để xây dựng mới hoặc cải tạo, sửa chữa nhà để ở.

Ngoài ra, người vay vốn cũng phải có đủ hồ sơ chứng minh về đối tượng, thực trạng nhà ở, điều kiện cư trú, thu nhập để được hưởng chính sách nhà ở xã hội theo quy định; có nguồn thu nhập và khả năng trả nợ theo cam kết với Ngân hàng Chính sách Xã hội.

Đồng thời, người vay vốn cũng phải có giấy đề nghị vay vốn để mua/thuê mua nhà ở xã hội/xây dựng mới/cải tạo, sửa chữa nhà để ở; trong đó có cam kết của cá nhân và các thành viên trong hộ gia đình chưa được vay vốn hỗ trợ ưu đãi nhà ở xã hội tại ngân hàng khác hoặc các tổ chức tín dụng khác.

Đối với vay vốn để mua, thuê mua nhà ở xã hội: Có hợp đồng mua, thuê mua nhà ở xã hội với chủ đầu tư dự án mà dự án của chủ đầu tư đó có trong danh mục dự án xây dựng nhà ở xã hội thuộc chương trình, kế hoạch đầu tư nhà ở xã hội của cơ quan có thẩm quyền phê duyệt.

Phải có hợp đồng 3 bên

Đối với vay vốn để xây mới hoặc cải tạo, sửa chữa nhà để ở, NHCSXH quy định phải có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà và tài sản khác gắn liền với đất nơi đăng ký thường trú do cơ quan Nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật về đất đai; có thiết kế, dự toán hoặc phương án tính toán giá thành theo quy định của pháp luật về xây dựng.

Đối với vay vốn để mua, thuê mua nhà ở xã hội, phải bảo đảm tiền vay bằng tài sản hình thành từ vốn vay theo quy định của pháp luật. NHCSXH nơi cho vay, chủ đầu tư và người vay vốn phải thỏa thuận trong hợp đồng ba bên về phương thức quản lý, xử lý tài sản bảo đảm.

Đối với vay vốn để xây mới hoặc cải tạo, sửa chữa nhà để ở: Bảo đảm tiền vay bằng giá trị quyền sử dụng đất ở và tài sản gắn liền với đất ở hoặc tài sản khác theo quy định của pháp luật.

Vay tối đa 80% giá trị hợp đồng mua nhà và không quá 25 năm

Về hạn mức cho vay, trường hợp mua, thuê mua nhà ở xã hội thì mức vốn cho vay tối đa bằng 80% giá trị hợp đồng mua, thuê mua nhà ở xã hội. Trường hợp xây dựng mới hoặc cải tạo, sửa chữa nhà để ở thì mức vốn cho vay tối đa bằng 70% giá trị dự toán hoặc phương án tính toán giá thành và không vượt quá 70% giá trị tài sản bảo đảm tiền vay.

Lãi suất cho vay do Thủ tướng Chính phủ quyết định cho từng thời kỳ. Lãi suất nợ quá hạn bằng 130% lãi suất cho vay. Đến hết ngày 31/12, lãi suất cho vay của chương trình là 4,8%/năm theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ.

Thời hạn cho vay tối thiểu là 15 năm và tối đa không quá 25 năm kể từ ngày giải ngân khoản vay đầu tiên. Trường hợp người vay vốn có nhu cầu vay với thời hạn thấp hơn thời hạn cho vay tối thiểu thì thỏa thuận với NHCSXH nơi cho vay về thời hạn cho vay thấp hơn.

Quy định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15/8.

    Theo VOV

Công bố dự án BĐS đang thế chấp ở ngân hàng: Doanh nghiệp bức xúc vì bị vơ đũa cả nắm

Sở Tài nguyên – Môi trường TP.HCM công bố danh sách các dự án bất động sản trên địa bàn TP đang thế chấp quyền sử dụng đất tại các ngân hàng cho các đơn vị, cá nhân được biết. Trong danh sách công bố tính đến ngày 8.6 có 77 dự án nhà ở trên địa bàn TP HCM được chủ đầu tư đem cầm cố ngân hàng.

Việc làm này được xem như là để cung cấp thông tin minh bạch bảo vệ quyền lợi cho người mua nhà trong bối cảnh thời gian qua có quá nhiều dự án không thể làm sổ hồng cho khách hàng do đã bị chủ đầu tư đem đi thế chấp ở ngân hàng. Thế nhưng, do cách thông tin không được rõ ràng của phía cơ quan quản lý đang khiến cho doanh nghiệp và người mua nhà càng thêm hoang mang.

Danh-sach-BDS_TRTA

Chủ đầu tư bức xúc vì dự án bị vơ đũa cả nắm.

Vào ngày 26.7, Công ty TNHH Đầu tư Địa ốc Thành phố (CityLand) đã đưa ra thông cáo về việc trong 77 dự án thế chấp ngân hàng có nêu thông tin dự án Khu dân cư City Land của công ty thế chấp tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Thủ Đức từ ngày 21.11.2015.

Theo người đại diện công ty, thông tin trên không hề nói địa điểm nào, dự án nào của City Land đang thế chấp ngân hàng. Ngoài ra, việc công bố chung chung “Dự án khu dân cư City Land của công ty Đầu tư địa ốc TP.HCM” đã gây tâm lý hoang mang và lo lắng cho khách hàng tại các dự án đang triển khai của công ty. Qua tìm hiểu, phía City Land xác định dự án bị nêu danh đang thế chấp tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Thủ Đức từ ngày 21.11.2015 là thuộc dự án City Land Garden Hills thuộc phường 5, quận Gò Vấp, TP.HCM. Tuy nhiên trên thực tế City Land không thế chấp dự án khu dân cư được hiểu toàn bộ dự án mà thế chấp bằng tài sản gắn liền với đất hình thành trong tương lai. Cụ thể là công trình xây dựng liên cấp và trường mầm non thuộc Khu dân cư City Land Garden Hills, P.5, Q.Gò Vấp. Chính vì công bố thông tin không rõ ràng đang làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến hình ảnh của công ty.

Ở một trường hợp tương tự, ông Lê Hùng Mạnh – Chủ tịch HĐQT Công ty TNHH Xây dựng – Kinh doanh nhà Gia Hòa tại TPHCM, một trong số chủ đầu tư có dự án bị nêu tên trong danh sách – đã lên tiếng “đính chính” về thông tin dự án. Theo đó, dự án được công bố thế chấp là khu chung cư tại thửa 176, tờ 70, phường Phước Long B, quận 9, ngày đăng ký thế chấp 10.11.2015. Ông Hùng cho biết, ngay sau khi có thông tin công bố, khách hàng công ty ông đã gọi điện tới tấp đến công ty do thấy tên trong danh sách, vì trước đây nói không vay ngân hàng nhưng nay lại lòi ra tên công ty trên đó.

“Trên thực tế chúng tôi triển khai dự án không hề có vay vốn tại ngân hàng. Tuy nhiên, theo quy định của Luật kinh doanh bất động sản thì chúng tôi phải thế chấp dự án để thực hiện đúng quy định về nghiệp vụ bảo lãnh của ngân hàng chứ không phải vay vốn. Bản thân, ngân hàng VietBank cũng đã có xác nhận rõ ràng về việc chúng tôi có dự nợ bằng 0 tại ngân hàng này. Minh bạch là đúng nhưng cách thể hiện không ổn, gom tất cả các doanh nghiệp thế chấp ngân hàng vào một cục. Nên có phân loại rõ ràng, như thế chấp vì quy định của Luật Kinh doanh bất động sản là phải có ngân hàng bảo lãnh bán nhà hình thành trong tương lai; hoặc những doanh nghiệp có nợ xấu, gây nguy cơ cho khách hàng chứ không nên vơ đũa cả nắm như vậy sẽ làm cho việc kinh doanh của chúng tôi bị ảnh hưởng rất lớn”, ông Lê Hùng Mạnh phân tích.

Liên quan đến việc công bố 77 dự án bất động sản thế chấp ngân hàng tại TP.HCM, Hiệp hội bất động sản TP.HCM (HoREA) cũng cho biết, việc công khai các dự án đang thế chấp đã cung cấp thông tin cần thiết cho người tiêu dùng và các chủ thể có liên quan, góp phần xây dựng thị trường BĐS ngày càng minh bạch hơn. Tuy nhiên, việc công bố thông tin trên sẽ tác động tức thì đến thị trường BĐS làm cho một bộ phận người tiêu dùng băn khoăn, lo lắng, nhất là có người hiểu nhầm là dự án đã bị thế chấp đồng nhất với chủ đầu tư kém năng lực.

Hiệp hội đề nghị Sở TN&MT TP.HCM khi công bố các dự án BĐS, nhà ở đang thế chấp cần cung cấp thêm thông tin về mục đích thế chấp vay vốn của chủ đầu tư như: để phát triển dự án; hoặc để xây dựng công trình, nhà ở trong dự án; hoặc để thực hiện bảo lãnh ngân hàng… để giúp cho người tiêu dùng nắm đầy đủ thông tin trước khi quyết định mua nhà.

Hiệp hội cũng đề nghị ngân hàng nhận thế chấp có cơ chế giám sát bên thế chấp (chủ đầu tư) sử dụng nguồn vốn vay tín dụng và vốn huy động của khách hàng đúng mục đích nhằm hoàn thành dự án, nhà ở để bàn giao cho khách hàng, thực hiện giải chấp để làm thủ tục cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà cho khách hàng đúng quy định.

 Theo HoREA, trong quá trình sản xuất, kinh doanh, việc DN thế chấp, giải chấp tài sản để vay vốn làm ăn là hoạt động bình thường. Trong lĩnh vực kinh doanh DN cũng vậy, việc chủ đầu tư thế chấp dự án, nhà ở, công trình để vay vốn tín dụng ngân hàng phát triển dự án và hoàn thành công trình nhà ở, sau đó thực hiện giải chấp cũng là việc bình thường.

Choáng vay gói 30.000 tỷ, dân bất ngờ phải chịu lãi cao

Nhiều gia đình thu nhập thấp vui mừng khi đầu tháng 7 vừa qua, Thủ tướng chính thức gia hạn gói vay 30.000 tỷ đồng đến hết năm 2016. Tuy nhiên, người dân một lần nữa “choáng” vì ngân hàng thương mại thông báo các khoản giải ngân sau 1/6/2016 phải chịu lãi suất thị trường do ngân hàng tự thỏa thuận.

 Lãi cao gấp đôi

Chị Trang Anh, một khách hàng mua nhà tại dự án Parkview Residence (Dương Nội, Hà Đông, Hà Nội) được vay 700 triệu đồng từ gói 30.000 tỷ đồng. Đến nay, chị đã giải ngân được 4 đợt (tương đương 400 triệu đồng). Theo hợp đồng ký kết với chủ đầu tư, chị sẽ nhận nhà vào cuối năm 2016 với số tiền giải ngân đợt cuối là 300 triệu đồng.

Chị Trang Anh chia sẻ: “Lúc đầu mua nhà, nhân viên tư vấn dự án nói được vay gói 30.000 tỷ đồng trong 15 năm với lãi suất 5%/năm. Đến giữa tháng 3 chúng tôi té ngửa khi ngân hàng thông báo tất cả khoản giải ngân sau 1/6 phải chịu lãi suất vay thương mại theo thỏa thuận”.

Theo chị Trang Anh, hiện ngân hàng nơi chị vay gói 30.000 tỷ đồng đã thông báo lãi suất 11%/năm cho khoản giải ngân cuối vào đợt tới. “Với 300 triệu đồng còn lại phải vay thương mại, gia đình tôi không kham nổi. Nhà nước đã tạo ra gói vay ưu đãi cho người thu nhập thấp thì nên hỗ trợ tới cùng”, chị Trang Anh nói.

Còn một khách hàng mua nhà tại dự án Gemek Tower (Hoài Đức, Hà Nội) cũng đang trong tâm trạng lo lắng khi ngân hàng thông báo lãi suất 9% cho đợt giải ngân cuối vào tháng tới.

“Khi mua nhà tại dự án, tôi đều chắc sẽ được vay toàn bộ số tiền 600 triệu đồng với lãi suất ưu đãi. Cả chủ đầu tư và nhân viên môi giới đều khẳng định dự án bàn giao trước 1/6 để kịp giải ngân nhưng không ngờ dự án kéo dài tiến độ.

Với hơn 200 triệu đồng phải đóng đợt cuối, chúng tôi phải chịu lãi cao khiến gia đình đứng ngồi không yên. Đến ngân hàng hỏi, họ chỉ cho biết, hiện chưa có hướng dẫn cụ thể của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nên tạm thời áp dụng lãi suất thỏa thuận”, vị khách hàng này nói.

Cũng trong tình cảnh tương tự, nhiều khách hàng mua nhà tại dự án nhà ở xã hội Đại Kim (Hoàng Mai, Hà Nội) như ngồi trên lửa khi đợt giải ngân cuối vào tháng 11 tới có khả năng phải trả lãi gấp đôi so với mức lãi suất ưu đãi gói vay 30 nghìn tỷ. “Chúng tôi rất khó khăn khi làm hồ sơ vay. Hết lần này đến lần khác, chúng tôi mong được gia hạn ưu đãi, nhưng vừa mới có hy vọng lại bị dập tắt”, chị Ngọc Hà, khách hàng mua nhà tại đây nói.

Về tiến độ giải ngân gói 30.000 tỷ đồng, theo NHNN, tính đến 10/5/2016, các ngân hàng đã ký hợp đồng cam kết cho vay 34.826 tỷ đồng đối với 56.240 khách hàng, đã giải ngân theo tiến độ dự án đạt 25.800 tỷ đồng. Trong đó, đối với khách hàng cá nhân, đã cam kết cho vay 27.447 tỷ đồng với 56.112 khách hàng, giải ngân 20.812 tỷ đồng. Theo báo cáo nhanh của các ngân hàng, đến ngày 20/5/2016, đã giải ngân 26.733 tỷ đồng, trong đó giải ngân cho khách hàng cá nhân là 21.667 tỷ đồng.

doanh-nghiep-no-thue-dat-1

Nhiều khách hàng vay gói 30.000 tỷ đang phải chịu thiệt khi bị áp lãi cao so với khả năng chi trả. Ảnh: Như Ý.

Chờ hướng dẫn đến bao giờ?

Ông Lê Hoàng Châu, Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản TPHCM (HoREA) cho biết: “Chúng tôi có rất nhiều văn bản kiến nghị lên NHNN liên quan gói 30.000 tỷ đồng. Hiện, Thủ tướng đồng ý về nguyên tắc cho giải ngân tiếp gói này đến hết năm 2016. Tuy nhiên, do chưa có văn bản hướng dẫn nên các ngân hàng thương mại vẫn áp lãi suất sau 1/6 theo thỏa thuận (thay vì ưu đãi 5% như ban đầu)”.

Theo ông Châu, việc chậm trễ ban hành văn bản hướng dẫn đã đẩy người mua nhà vào thế bị động. “Không thể để cho người dân đã vay tiền mua nhà từ gói 30.000 tỷ đồng phải chịu bất lợi, thiệt thòi. Trên thực tế, một khi người dân đã ký hợp đồng với ngân hàng thì họ tin rằng, sẽ được hưởng lãi suất ưu đãi và ngân hàng phải chịu trách nhiệm thực hiện hợp đồng đó. Vì vậy, tôi đề nghị những khách hàng đã ký hợp đồng tín dụng đều được giải ngân hết hợp đồng và tiếp tục được hưởng lãi suất ưu đãi dù kéo dài đến năm 2017”, ông Châu nói.

Đồng quan điểm trên, ông Đoàn Chí Thanh, Phó tổng Thư ký Hội Môi giới Bất động sản Việt Nam cho rằng, Chính phủ cho phép gia hạn giải ngân và hưởng lãi suất ưu đãi đối với gói tín dụng 30.000 tỷ đồng là chính sách hợp tình hợp lý. Bởi ngay từ đầu, chủ trương Nghị quyết 02 của Chính phủ cũng như các thông tư đi kèm đều thống nhất hỗ trợ cho những người có thu nhập thấp, cán bộ – công nhân viên… có nhà ở.

Từ đó, những đối tượng này kỳ vọng rất nhiều vào sự hỗ trợ lãi suất của gói 30.000 tỷ đồng, nếu ngừng giải ngân thì họ gặp rất nhiều khó khăn. Tuy nhiên, hiện do chưa có hướng dẫn nên người dân đang phải chịu thiệt khi bị áp lãi cao so với khả năng chi trả. Cơ quan quản lý nhà nước nhanh chóng có văn bản hướng dẫn cụ thể tránh thiệt hại cho người mua nhà.
Luật sư Bùi Sinh Quyền, Trưởng Văn phòng Luật sư Phúc Thọ cho hay: “Chính sách ưu đãi vốn cho người mua nhà nên kết thúc một cách tốt đẹp để người dân được lợi. Cơ quan nhà nước sát sao hơn nữa để người dân hưởng “nốt” ưu đãi của gói 30.000 tỷ đồng. Việc phải trả lãi cao khi đợt giải ngân cuối tạo áp lực rất lớn với người mua nhà và tạo ra những ý kiến không hay về chính sách nhà ở của nhà nước”.

Theo 24h.com.vn